Cartera de cheques

Tesorería lleva la cartera completa de cheques, con dos tipos:

• Propios: cheques (o eCheqs) que emite la empresa, típicamente diferidos, para pagar a proveedores. Son la "deuda flotante": están firmados pero todavía no debitaron de la cuenta bancaria.
• De terceros: cheques que la empresa recibe de sus clientes y luego deposita o endosa.

Cada cheque puede atribuirse a una sucursal (unidad de negocio) y a una categoría (Mercadería / Inversión / Otros), lo que permite ver vencimientos y deuda por sucursal.

Listado

El listado muestra toda la cartera con filtros por búsqueda, tipo, estado, sucursal, categoría, cuenta bancaria y rango de fechas de vencimiento. Las cards de arriba resumen:

• Pendientes: cheques vivos (emitidos, entregados, recibidos o depositados) que todavía no se liquidaron.
• Pagados: propios ya debitados + de terceros ya acreditados.
• Vencidos: pendientes cuya fecha de vencimiento ya pasó — atención: en propios significa que el banco puede debitarlos en cualquier momento.
• Rechazados y Anulados.

Estados y acciones

Cheque propio: emitido → entregado → pagado. Desde emitido/entregado también puede rechazarse o anularse; un pagado o rechazado por error puede reactivarse.

Cheque de terceros: recibido → depositado → acreditado. Un recibido también puede endosarse (entregarse a otro como medio de pago) o anularse; un depositado puede rechazar; un rechazado puede volver a depositarse.

Las acciones están disponibles en cada fila del listado y en la ficha del cheque. Al marcar pagado o acreditado el sistema pide la fecha real de débito/acreditación (puede diferir del vencimiento).

Nuevo cheque y ficha

Con Nuevo Cheque se carga un cheque propio (nace emitido) o de terceros (nace recibido): número, banco, cuenta bancaria, sucursal, fechas de emisión y vencimiento, monto, beneficiario/librador, CUIT, categoría y observaciones. Los cheques generados desde una orden de pago muestran la OP de origen en su ficha.

En la ficha (Editar) se pueden corregir todos los datos; Anular deja el cheque fuera de la disponibilidad y los vencimientos.

Vencimientos semanales

Cheques → Vencimientos arma la matriz de cheques pendientes: una fila por semana (lunes a domingo) y una columna por sucursal, con el total semanal y la porción ya vencida en rojo. La semana en curso queda resaltada. Sirve para saber cuánta plata hay que tener en el banco cada semana y qué sucursal la origina.

Debajo, la serie semanal compara lo emitido, lo que vence y lo pagado en cada semana.

El toggle Esta organización / Toda la empresa permite ver una sola razón social o el consolidado de todo el grupo.

Cheques de terceros: del cliente al banco

• Informado: el cliente avisó desde su banner que paga con eCheq (número, banco, fecha de pago). Entra a la cartera como informado por el cliente y se consulta en el BCRA si figura denunciado (el resultado queda en la ficha). Si el aviso se rechaza, el cheque se anula.
• Recibido: al verificar el aviso en Cobranzas → Avisos de pago, o al cargar un recibo con medio cheque/eCheq con ese número, el mismo cheque pasa a recibido con su recibo (no se duplica). El recibo no ingresa la plata al banco: la asienta en Valores a depositar (1.1.1.03).
• Depositado: al depositarlo elegís la cuenta.
• Acreditado: cuando el banco lo acredita. Lo hace solo el reconocimiento de cobros cuando el crédito del extracto coincide con el importe cerca de la fecha de pago (o trae el número), o vos con la acción Acreditar. Recién ahí entra la plata a Tesorería y se asienta Banco contra Valores a depositar.
• Vencimientos: la columna Entradas (cheques recibidos) proyecta por semana los cheques de terceros en cartera por su fecha de pago.