Proyección de caja

Mira hacia adelante: cuánta plata vas a tener cada semana (o mes), partiendo del saldo de hoy y sumando lo que se espera cobrar y restando lo que hay que pagar. Es distinto del Flujo semanal, que muestra lo que ya pasó.

De dónde salen los números

• Saldo de hoy: bancos y cajas activas.
• Cobranzas: facturas pendientes por fecha de vencimiento, ponderadas por el escenario y castigadas si el cliente viene pagando mal.
• Pagos a proveedores: facturas de compra pendientes, en su vencimiento.
• Cheques: propios como egreso, de terceros como ingreso, en su fecha.
• Sueldos: promedio de las últimas liquidaciones oficiales, imputado a principios del mes siguiente.
• Ajustes manuales: lo que cargues en Tesorería → Flujo de caja como proyectado.

Los escenarios

Cambian cuánto se cobra y sobre todo cuándo:

| Escenario | A tiempo | Con atraso | Días de atraso | |---|---|---|---| | Optimista | 95% | 5% | 7 | | Esperado | 80% | 15% | 20 | | Pesimista | 60% | 30% | 45 |

Lo que no entra en ninguna de las dos porciones se considera incobrable dentro del horizonte. El cuadro "Los tres escenarios" te muestra el saldo mínimo y el final de cada uno: ahí está el verdadero valor del ejercicio, en el abanico y no en un número.

Quiebre de caja

Si en algún período el saldo se hace negativo, aparece un aviso rojo arriba con los períodos afectados y el mínimo al que llega. Es la señal para adelantar cobranzas, postergar pagos o buscar financiación.

Los impuestos NO están incluidos

El calendario de vencimientos tiene las fechas pero no los importes, y estimarlos sería inventar un número. La columna "Vtos." te muestra cuántos vencimientos impositivos caen en cada período como referencia. Para que entren a la proyección, cargá los importes estimados en Tesorería → Flujo de caja: los ajustes manuales se suman automáticamente.